Про Halpern financial, inc.
Halpern Financial, Inc. - Будуємо мости до кращого завтра
Halpern Financial, Inc. – це платна незалежна фінансова консалтингова фірма, розташована поблизу Вашингтона, округ Колумбія, яка надає комплексні послуги фінансового консультування та управління портфелем для окремих осіб і сімей, які прагнуть досягти своїх довгострокових фінансових цілей.
У Halpern Financial ми віримо в наведення мостів між поточним фінансовим становищем наших клієнтів та їхніми бажаними майбутніми результатами. Ми розуміємо, що кожен клієнт має унікальні потреби та цілі, тому ми індивідуально підходимо до ситуації кожного клієнта.
Наша команда досвідчених консультантів пишається тим, що надає неупереджені поради, які завжди відповідають інтересам наших клієнтів. Як довірені особи, ми юридично зобов’язані завжди діяти виключно в інтересах наших клієнтів.
Ми пропонуємо широкий спектр послуг, включаючи планування виходу на пенсію, управління інвестиціями, податкове планування та підготовку, планування майна, управління ризиками та аналіз страхування. Наша мета — допомогти нашим клієнтам досягти їхніх довгострокових цілей, мінімізуючи ризики на цьому шляху.
Пенсійне планування
Планування виходу на пенсію може бути складним і матиме багато рухомих частин, таких як стратегії оптимізації виплат соціального забезпечення або визначення того, скільки грошей вам потрібно для виходу на пенсію на основі вашого способу життя. У Halpern Financial ми працюємо з вами сам-на-сам, щоб створити індивідуальний план, розроблений спеціально для ваших потреб, щоб ви могли комфортно вийти на пенсію, не турбуючись про те, що в вас закінчаться гроші.
Інвестиційний менеджмент
Наша інвестиційна філософія зосереджена на створенні диверсифікованих портфелів, розроблених відповідно до унікальних обставин кожного клієнта, зводячи до мінімуму ризик за допомогою стратегій розподілу активів, таких як диверсифікація між різними класами активів, як-от акції, облігації чи інвестиційні фонди в нерухомість (REIT). Ми також використовуємо недорогі індексні фонди, коли це можливо, оскільки вони історично перевершували активно керовані фонди з часом, головним чином через нижчі комісії, пов’язані з ними, порівняно з іншими типами взаємних фондів або ETF.
Планування та підготовка податків
Податки є важливою частиною будь-якого фінансового плану, оскільки вони можуть суттєво вплинути на вашу загальну стратегію накопичення багатства з часом, якщо не керувати належним чином з року в рік. У Halpern Financial ми тісно співпрацюємо з вами протягом року, щоб у податковий сезон все було подбати без будь-яких сюрпризів.
Планування нерухомості
Планування нерухомості передбачає більше, ніж просто створення заповітів або трастів; це також включає переконання, що бенефіціари належним чином визначені в облікових записах, як-от поліси страхування життя IRAs 401(k)s тощо, регулярний перегляд призначень бенефіціарів, щоб переконатися, що вони все ще відповідають вашим бажанням після важливих життєвих подій (наприклад, шлюб, розлучення, смерть від народження), встановлення Довіреність документує директиви охорони здоров'я серед іншого. Наша команда тісно співпрацює з адвокатами, які спеціалізуються на майновому праві, щоб всі аспекти, пов'язані з цією сферою, охоплювали всебічно.
Управління ризиками та аналіз страхування
Управління ризиками передбачає виявлення потенційних ризиків, пов’язаних із різними сферами життя (наприклад, інвалідність, смерть), а потім розробку стратегій ефективного пом’якшення цих ризиків. Аналіз страхування допомагає визначити, які типи покриття необхідні для належного захисту від цих ризиків без непотрібних збитків. У Halpern Financial ми допомагаємо визначити відповідні рівні покриття, необхідні на основі індивідуальних обставин, а потім шукати найбільш економічно ефективні варіанти, доступні сьогодні на ринку.
Підсумовуючи, якщо ви шукаєте досвідчену команду, яка розуміє, як орієнтуватися в складних світових фінансах, зосереджуючись при цьому там, де це потрібно – допомагаючи досягти довгострокових цілей – шукайте не далі, ніж Halpern Financial Inc.!
Перекладено
halpernfinancial.com
