2020-4-19 14:32:54
Ми використовували Lowes протягом декількох років,...
Ми використовували Lowes протягом декількох років, але виявили, що їх результати були не кращими, ніж середньоінформований інвестор міг досягти для себе. Наш капітал було вкладено приблизно в п’ять різних портфелів, кожен з яких містив понад десяток фондів. Деякі фонди були спільними для більш ніж одного портфеля. Це призвело до того, що наше портфоліо було непотрібно роздроблене на безліч дрібних паїв у різних, але схожих фондах. Також не було інструменту, який клієнт міг би використовувати для контролю ефективності кожного портфоліо. Звіти Cofunds перерахували всі фонди в одному довгому списку і не звітували (і навіть не згадували) про результати діяльності кожного окремого портфеля Lowes. Якщо два фонди перебувають у різних портфелях, холдинги об’єднуються між собою, що робить клієнтові неможливим побачити, чи відповідає портфель, на який він / вона відповідає очікуванням. Я обговорював це зі своїм IFA, але не було перспективи вирішення цього питання. Оскільки загальна ефективність відповідала лише ринковій, я пару років тому вирішив економити гонорари та керувати справами за допомогою рахунку Hargreaves Lansdown. Я дуже радий, що прийняв таке рішення. Зазвичай я не залишаю огляди в Інтернеті, і роблю це лише тому, що Лоуз надіслав мені повідомлення електронною поштою та написав мені з проханням зробити це.
Перекладено