Про M financial planning services
Послуги фінансового планування M: ваш партнер у досягненні фінансової свободи
M Financial Planning Services – це фірма з повного спектру послуг фінансового планування, розташована в Марлтоні, штат Нью-Джерсі. Маючи команду досвідчених і обізнаних фінансових консультантів, ми прагнемо надавати клієнтам у Південному Джерсі та передмістях Філадельфії комплексне платне фінансове планування, управління капіталом і пенсійні стратегії.
У M Financial Planning Services ми розуміємо, що кожна людина має унікальні фінансові цілі та потреби. Тому ми індивідуально підходимо до ситуації кожного клієнта. Ми тісно співпрацюємо з нашими клієнтами, щоб зрозуміти їхню поточну фінансову ситуацію, визначити їхні довгострокові цілі та розробити індивідуальні стратегії, які відповідають їхнім цілям.
Наші послуги включають управління інвестиціями, планування виходу на пенсію, планування майна, податкове планування, управління ризиками (страхування), фінансування освіти (529 планів), стратегії благодійних пожертвувань (консультовані донорами), планування спадкоємності бізнесу для власників малого бізнесу або підприємців, які хочуть продати або передати право власності на свою компанію.
Інвестиційний менеджмент
Наша інвестиційна філософія базується на принципах диверсифікації та розподілу активів. Ми віримо, що, розподіляючи свої інвестиції між різними класами активів, такими як акції, облігації, нерухомість тощо, ви можете знизити загальний ризик, одночасно максимізуючи прибутки з часом.
Пенсійне планування
Ми допомагаємо нашим клієнтам планувати вихід на пенсію, розробляючи індивідуальні стратегії, які враховують такі фактори, як вік, дохід, спосіб життя, рівень інфляції, очікувана норма прибутку на інвестиції тощо. Наша мета – допомогти нашим клієнтам досягти бажаного способу життя під час виходу на пенсію, не закінчуючи гроші занадто рано.
Планування нерухомості
Ми допомагаємо нашим клієнтам створити план майна, який гарантує, що їхні активи розподіляються відповідно до їхніх побажань після їх смерті, одночасно мінімізуючи податки, юридичні збори, витрати на спадщину тощо. Ми також допомагаємо їм вибрати відповідних бенефіціарів для полісів страхування життя IRAs 401(k)s тощо ., тож вони можуть уникнути непередбачуваних наслідків, як-от позбавлення спадщини близьких або залишення активів незахищеними від кредиторів, судових позовів, розлучення, банкрутства тощо.
Податкове планування
Ми тісно співпрацюємо з податковими консультантами наших клієнтів, щоб розробити ефективні з оподаткування стратегії, які мінімізують їхні податкові зобов’язання та максимізують їхні прибутки після сплати податків. Ми допомагаємо їм скористатися перевагами звільнення від податкових кредитів тощо та уникнути типових помилок, як-от неутримання достатньої кількості податків або невикористання пенсійних рахунків із відстроченими сплатою податків.
Управління ризиками (страхування)
Ми допомагаємо нашим клієнтам захистити себе та свої родини від несподіваних подій, таких як смерть, інвалідність, хвороба, нещасні випадки, стихійні лиха тощо, рекомендуючи відповідні страхові поліси, такі як страхування життя, страхування на випадок інвалідності, страхування довгострокового догляду, медичне страхування, страхування власників житла, автострахування, парасолькове покриття відповідальності тощо.
Фінансування освіти (529 планів)
Ми допомагаємо нашим клієнтам заощаджувати на освіту їхніх дітей, рекомендуючи відповідні плани заощаджень для навчання в коледжах, наприклад 529 планів Coverdell Education Savings Accounts UTMA/UGMA тощо. Ми також допомагаємо їм зрозуміти плюси та мінуси кожного варіанту, щоб вони могли приймати обґрунтовані рішення про те, як інвестувати в майбутнє своїх дітей.
Стратегії благодійних пожертв (фонди, які консультують донори)
Ми допомагаємо нашим клієнтам досягти їхніх філантропічних цілей, рекомендуючи відповідні стратегії благодійних пожертвувань, як-от консультовані донорами фонди, благодійні залишки трастів, благодійні провідні трасти, приватні фонди тощо. Ми також допомагаємо їм зрозуміти податкові пільги, пов’язані з кожним варіантом, щоб вони могли максимізувати вплив своїх пожертвування при мінімізації податків.
Планування спадкоємності бізнесу
Для власників малого бізнесу або підприємців, які хочуть продати або передати право власності на свою компанію, ми надаємо індивідуальні рішення, які враховують такі фактори, як оцінка, оподаткування, юридична структура, планування спадкоємства, планування майна, управління ризиками, стимули для утримання працівників тощо. Наші Мета полягає в тому, щоб допомогти їм досягти плавного переходу, максимізуючи вартість їхніх бізнес-активів.
У M Financial Planning Services ми прагнемо надавати виняткові послуги та консультації, які допомагають нашим клієнтам досягти фінансової свободи та душевного спокою. Зв’яжіться з нами сьогодні, щоб отримати безкоштовну консультацію!
Перекладено